摘要：一提到洗钱，我们脑海里肯定就会浮现出一幅电视剧里的场景，杀手们一手交钱一手交货，一个小小的黑皮箱成为了主角。事… 继续阅读洗钱究竟是怎么一回事儿

一提到洗钱，我们脑海里肯定就会浮现出一幅电视剧里的场景，杀手们一手交钱一手交货，一个小小的黑皮箱成为了主角。事实上关于洗钱，从金融角度来讲就是，犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。大多数国家都设定了反洗钱的上游犯罪类型，将这部分的违法犯罪所得通过处置、离析和融合变为合法所得的行为叫做洗钱。

洗钱洗的是上游犯罪所得，偷税漏税不在此范围内。很多洗钱都是合法上税的。简单的说就是把来路不明的钱弄个合法源头就可以放心流通了。要实现洗钱的目的，主要方式就是改变货币所得的原有违法形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法。

洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一，具有隐蔽性强，方式多样和过程复杂的特点，其不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行.世界上大多数国家政府对于犯罪分子非法所得的巨额财富，一直是严厉打击，一经证实就会直接没收，封禁所有银行账号，所以对于全世界的犯罪集团来说，洗钱是必然的事。

同时网络犯罪之所以生生不息，其中一个重要原因是许多不明真相的吃瓜群众被黑产忽悠，为网络犯罪输送弹药，打辅助。殊不知这同样也是洗钱的一个手段，就是这样神不知鬼不觉的把黑钱合理化了。比如许多不法分子通过诈骗、赌博、贩毒、等涉黑非法经营等违法犯罪活动取得的收益，最后一定会被警方察觉最后逮捕，于是很多不法分子就通过一些手段把非法的钱合法化，这样的也是洗钱。那么您还知道其它有关洗钱的小知识吗？关于该话题您还有什么其它的意见或建议呢？又或者您有什么其它值得分享的经历吗？欢迎讨论。

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